HDFC Bank Ltd ADR (HDB) está ligeramente sobrevalorada y ICICI Bank Ltd ADR (IBN) está ligeramente sobrevalorada.
Las dos cotizan por encima de nuestra estimación de su valor intrínseco. HDB es la más cercana: -6%, frente al -16% de IBN.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 1,90 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 13,7 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 22,06 $; el precio de 23,41 $ está un 6 % por encima de ese valor.
Leak Score 14/100 sobre 3 de 12 señales
El valor contable a 2,50 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 15,7 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 24,21 $; el precio de 28,04 $ está un 16 % por encima de ese valor.
Leak Score 27/100 sobre 3 de 12 señales
| Métrica | HDB | IBN |
|---|---|---|
| Veredicto | Ligeramente sobrevalorada | Ligeramente sobrevalorada |
| Precio | $23.41 | $28.04 |
| Valor intrínseco | $22.06 | $24.21 |
| Margen de seguridad | -6% | -16% |
| Leak Score | 14/100 (3/12) | 27/100 (3/12) |
| Capitalización | $120.3B | $100.6B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 21.8% | 10.3% |
| Margen operativo | 21.9% | 24.8% |
| Margen neto | 16.0% | 17.7% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 13.7% | 15.7% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.93 | 0.59 |
| PER | 13.8x | 16.4x |
| PER estimado | 12.1x | 14.4x |
| Precio sobre valor contable | 1.9x | 2.5x |
| Rentabilidad por dividendo | 1.8% | 1.0% |