Fidelity National Financial Inc (FNF) está sobrevalorada y Radian Group Inc (RDN) está infravalorada.
Frente a nuestras estimaciones de valor intrínseco, RDN cotiza con el descuento mayor: un margen de seguridad del +36%, frente al -23% de FNF.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 1,04 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 10,1 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 34,53 $; el precio de 42,55 $ está un 23 % por encima de ese valor.
Leak Score 27/100 sobre 3 de 12 señales
El valor contable a 1,52 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 12,0 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 54,57 $; el precio de 34,69 $ está un 36 % por debajo de ese valor.
Leak Score 68/100 sobre 3 de 12 señales
| Métrica | FNF | RDN |
|---|---|---|
| Veredicto | Sobrevalorada | Infravalorada |
| Precio | $42.55 | $34.69 |
| Valor intrínseco | $34.53 | $54.57 |
| Margen de seguridad | -23% | +36% |
| Leak Score | 27/100 (3/12) | 68/100 (3/12) |
| Capitalización | $11.4B | $4.6B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 6.0% | -3.6% |
| Margen operativo | 12.9% | 51.1% |
| Margen neto | 5.0% | 32.6% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 10.1% | 12.0% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.64 | 0.26 |
| PER | 14.8x | 8.9x |
| PER estimado | 7.4x | 6.7x |
| Precio sobre valor contable | 1.5x | 1.0x |
| Rentabilidad por dividendo | 4.8% | 6.1% |