Essent Group Ltd (ESNT) está infravalorada y Fidelity National Financial Inc (FNF) está sobrevalorada.
Frente a nuestras estimaciones de valor intrínseco, ESNT cotiza con el descuento mayor: un margen de seguridad del +32%, frente al -23% de FNF.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 1,48 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 12,0 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 96,77 $; el precio de 65,70 $ está un 32 % por debajo de ese valor.
Leak Score 84/100 sobre 3 de 12 señales
El valor contable a 1,04 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 10,1 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 34,53 $; el precio de 42,55 $ está un 23 % por encima de ese valor.
Leak Score 27/100 sobre 3 de 12 señales
| Métrica | ESNT | FNF |
|---|---|---|
| Veredicto | Infravalorada | Sobrevalorada |
| Precio | $65.70 | $42.55 |
| Valor intrínseco | $96.77 | $34.53 |
| Margen de seguridad | +32% | -23% |
| Leak Score | 84/100 (3/12) | 27/100 (3/12) |
| Capitalización | $5.9B | $11.4B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 5.7% | 6.0% |
| Margen operativo | 65.8% | 12.9% |
| Margen neto | 52.5% | 5.0% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 12.0% | 10.1% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.09 | 0.64 |
| PER | 9.2x | 14.8x |
| PER estimado | 8.5x | 7.4x |
| Precio sobre valor contable | 1.0x | 1.5x |
| Rentabilidad por dividendo | 2.1% | 4.8% |