JPMorgan Chase & Co (JPM) está sobrevalorada y Sumitomo Mitsui Financial Group Inc ADR (SMFG) está sobrevalorada.
Las dos cotizan por encima de nuestra estimación de su valor intrínseco. JPM es la más cercana: -20%, frente al -121% de SMFG.
Valores al cierre del 16 oct 2026.
El valor contable a 2,10 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 17,9 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 282,03 $; el precio de 339,72 $ está un 20 % por encima de ese valor.
Leak Score 51/100 sobre 11 de 12 señales
El valor contable a 1,53 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 11,2 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 11,19 $; el precio de 24,75 $ está un 121 % por encima de ese valor.
Leak Score 28/100 sobre 9 de 12 señales
| Métrica | JPM | SMFG |
|---|---|---|
| Veredicto | Sobrevalorada | Sobrevalorada |
| Precio | $339.72 | $24.75 |
| Valor intrínseco | $282.03 | $11.19 |
| Margen de seguridad | -20% | -121% |
| Leak Score | 51/100 (11/12) | 28/100 (9/12) |
| Capitalización | $903.0B | $311.2B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 17.3% | 14.2% |
| Margen operativo | 28.4% | 22.1% |
| Margen neto | 21.4% | 16.4% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 17.9% | 11.2% |
| Deuda sobre fondos propios | 3.32 | 3.67 |
| PER | 14.3x | 28.4x |
| PER estimado | 13.3x | 14.1x |
| Precio sobre valor contable | 2.6x | 3.2x |
| Rentabilidad por dividendo | 1.9% | 2.4% |