Essent Group Ltd (ESNT) está infravalorada y Radian Group Inc (RDN) está infravalorada.
Frente a nuestras estimaciones de valor intrínseco, RDN cotiza con el descuento mayor: un margen de seguridad del +36%, frente al +32% de ESNT.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 1,48 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 12,0 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 96,77 $; el precio de 65,70 $ está un 32 % por debajo de ese valor.
Leak Score 84/100 sobre 3 de 12 señales
El valor contable a 1,52 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 12,0 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 54,57 $; el precio de 34,69 $ está un 36 % por debajo de ese valor.
Leak Score 68/100 sobre 3 de 12 señales
| Métrica | ESNT | RDN |
|---|---|---|
| Veredicto | Infravalorada | Infravalorada |
| Precio | $65.70 | $34.69 |
| Valor intrínseco | $96.77 | $54.57 |
| Margen de seguridad | +32% | +36% |
| Leak Score | 84/100 (3/12) | 68/100 (3/12) |
| Capitalización | $5.9B | $4.6B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 5.7% | -3.6% |
| Margen operativo | 65.8% | 51.1% |
| Margen neto | 52.5% | 32.6% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 12.0% | 12.0% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.09 | 0.26 |
| PER | 9.2x | 8.9x |
| PER estimado | 8.5x | 6.7x |
| Precio sobre valor contable | 1.0x | 1.0x |
| Rentabilidad por dividendo | 2.1% | 6.1% |