Essent Group Ltd (ESNT) está infravalorada y NMI Holdings Inc (NMIH) está infravalorada.
Frente a nuestras estimaciones de valor intrínseco, NMIH cotiza con el descuento mayor: un margen de seguridad del +45%, frente al +32% de ESNT.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 1,48 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 12,0 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 96,77 $; el precio de 65,70 $ está un 32 % por debajo de ese valor.
Leak Score 84/100 sobre 3 de 12 señales
El valor contable a 2,31 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 15,4 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 77,08 $; el precio de 42,42 $ está un 45 % por debajo de ese valor.
Leak Score 100/100 sobre 3 de 12 señales
| Métrica | ESNT | NMIH |
|---|---|---|
| Veredicto | Infravalorada | Infravalorada |
| Precio | $65.70 | $42.42 |
| Valor intrínseco | $96.77 | $77.08 |
| Margen de seguridad | +32% | +45% |
| Leak Score | 84/100 (3/12) | 100/100 (3/12) |
| Capitalización | $5.9B | $3.2B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 5.7% | 10.3% |
| Margen operativo | 65.8% | 73.2% |
| Margen neto | 52.5% | 54.1% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 12.0% | 15.4% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.09 | 0.15 |
| PER | 9.2x | 8.3x |
| PER estimado | 8.5x | 7.7x |
| Precio sobre valor contable | 1.0x | 1.2x |
| Rentabilidad por dividendo | 2.1% | — |