Essent Group Ltd (ESNT) está infravalorada y MGIC Investment Corp (MTG) está infravalorada.
Frente a nuestras estimaciones de valor intrínseco, MTG cotiza con el descuento mayor: un margen de seguridad del +35%, frente al +32% de ESNT.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 1,48 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 12,0 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 96,77 $; el precio de 65,70 $ está un 32 % por debajo de ese valor.
Leak Score 84/100 sobre 3 de 12 señales
El valor contable a 1,89 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 13,9 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 45,37 $; el precio de 29,29 $ está un 35 % por debajo de ese valor.
Leak Score 100/100 sobre 3 de 12 señales
| Métrica | ESNT | MTG |
|---|---|---|
| Veredicto | Infravalorada | Infravalorada |
| Precio | $65.70 | $29.29 |
| Valor intrínseco | $96.77 | $45.37 |
| Margen de seguridad | +32% | +35% |
| Leak Score | 84/100 (3/12) | 100/100 (3/12) |
| Capitalización | $5.9B | $6.0B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 5.7% | 0.2% |
| Margen operativo | 65.8% | 77.0% |
| Margen neto | 52.5% | 59.2% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 12.0% | 13.9% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.09 | 0.13 |
| PER | 9.2x | 9.2x |
| PER estimado | 8.5x | 8.6x |
| Precio sobre valor contable | 1.0x | 1.2x |
| Rentabilidad por dividendo | 2.1% | 2.4% |