Centene Corp (CNC) está ligeramente infravalorada y Humana Inc (HUM) está en su precio.
Frente a nuestras estimaciones de valor intrínseco, CNC cotiza con el descuento mayor: un margen de seguridad del +20%, frente al -4% de HUM.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
Su beneficio a lo largo del ciclo (margen mediano del 2,2 %), capitalizado al 8,5 % sin crecimiento, valora las acciones en 78,72 $; el precio de 63,30 $ está un 20 % por debajo de ese valor.
Leak Score 34/100 sobre 8 de 12 señales
Descontar sus flujos de caja al 8,3 % (media de 3 métodos) valora las acciones en 358,19 $; el precio de 372,00 $ está un 4 % por encima de ese valor, y el 79 % de ese valor viene de más allá del quinto año.
Leak Score 36/100 sobre 10 de 12 señales
| Métrica | CNC | HUM |
|---|---|---|
| Veredicto | Ligeramente infravalorada | En su precio |
| Precio | $63.30 | $372.00 |
| Valor intrínseco | $78.72 | $358.19 |
| Margen de seguridad | +20% | -4% |
| Leak Score | 34/100 (8/12) | 36/100 (10/12) |
| Capitalización | $31.3B | $44.7B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 11.9% | 10.9% |
| Margen operativo | 0.8% | 1.9% |
| Margen neto | -2.5% | 0.9% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | -20.4% | 6.8% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.71 | 0.74 |
| PER | — | 35.2x |
| PER estimado | 11.9x | 22.1x |
| Precio sobre valor contable | 1.4x | 2.3x |
| Rentabilidad por dividendo | — | 1.0% |