Arthur J. Gallagher & Co (AJG) está sobrevalorada y Ryan Specialty Holdings Inc (RYAN) está sobrevalorada.
Las dos cotizan por encima de nuestra estimación de su valor intrínseco. AJG es la más cercana: -209%, frente al -284% de RYAN.
Valores al cierre del 22 sept 2026.
El valor contable a 0,70 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 6,7 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 74,47 $; el precio de 230,45 $ está un 209 % por encima de ese valor.
Leak Score 41/100 sobre 8 de 12 señales
El valor contable a 2,50 veces, el múltiplo que justifica una rentabilidad sobre fondos propios del 17,7 %, combinado con los beneficios, valora las acciones en 10,01 $; el precio de 38,44 $ está un 284 % por encima de ese valor.
Leak Score 0/100 sobre 2 de 12 señales
| Métrica | AJG | RYAN |
|---|---|---|
| Veredicto | Sobrevalorada | Sobrevalorada |
| Precio | $230.45 | $38.44 |
| Valor intrínseco | $74.47 | $10.01 |
| Margen de seguridad | -209% | -284% |
| Leak Score | 41/100 (8/12) | 0/100 (2/12) |
| Capitalización | $59.1B | $9.8B |
| Crecimiento de ingresos, 5 años | 15.3% | 24.7% |
| Margen operativo | 17.1% | 20.5% |
| Margen neto | 10.0% | 3.1% |
| Rentabilidad sobre fondos propios | 6.7% | 17.7% |
| Deuda sobre fondos propios | 0.59 | 7.47 |
| PER | 38.1x | 56.4x |
| PER estimado | 15.4x | 15.9x |
| Precio sobre valor contable | 2.5x | 9.2x |
| Rentabilidad por dividendo | 1.2% | 1.3% |